Полиция задержала восемь человек по делу о хищении у банков 100 млн рублей через банкоматы
Правоохранительные органы раскрыли крупную мошенническую схему, в результате которой российские банки могли потерять более 100 млн рублей. Участники группы использовали сувенирные банкноты номиналом 5000 рублей, изготовленные в столичной квартире, и вносили их через банкоматы на счета подставных лиц.
О задержании восьми подозреваемых сообщила официальный представитель МВД Ирина Волк. Операция проходила при участии сотрудников Главного управления уголовного розыска МВД и московских подразделений полиции. Фигурантов задержали сразу в пяти регионах страны.
По версии следствия, организатором схемы был житель Москвы. В домашних условиях он наладил изготовление имитаций пятитысячных купюр, внешне пригодных для прохождения первичной проверки в банковских терминалах. После печати фальшивые банкноты передавались другим участникам группы, которые использовали их для пополнения счетов.
Сообщники подбирали банковские карты, оформленные на подставных владельцев, а затем вносили сувенирные деньги через банкоматы. После зачисления средств они могли распоряжаться ими как обычными безналичными деньгами: переводить на другие счета, снимать наличность или использовать для покупок.
Преступную деятельность удалось остановить после того, как службы безопасности банков выявили подозрительные операции. При инкассации специалисты обнаружили свыше тысячи поддельных купюр. Всего, по предварительным данным, злоумышленники успели загрузить в терминалы более 20 тыс. бумажных изделий.
Во время обысков оперативники нашли оборудование, которое могло применяться для изготовления фальшивок. Среди изъятых предметов оказались печатная техника и другие материалы, необходимые для производства сувенирных банкнот.
В отношении задержанных возбуждено уголовное дело о хищении денежных средств. Все участники предполагаемой группы заключены под стражу. Следствие устанавливает точный размер ущерба, роль каждого подозреваемого и возможное наличие других эпизодов.
Правоохранители также проверяют, каким образом преступники получали банковские карты и доступ к счетам. Отдельное внимание уделяется лицам, которые могли за вознаграждение оформлять карты на свое имя или передавать их третьим лицам.
Специалисты отмечают, что злоумышленники рассчитывали на особенности работы банкоматов. Терминалы проверяют купюры автоматически, однако использование большого количества похожих по внешнему виду изделий может привести к задержке обнаружения подделки. Окончательная проверка обычно проходит во время инкассации и пересчета наличности.
При этом сувенирные банкноты не являются законным платежным средством. Их изготовление и применение для обмана банков могут повлечь уголовную ответственность, даже если такие изделия формально маркированы как памятные или предназначенные для коллекционирования.
Банкам после подобных инцидентов приходится усиливать контроль за подозрительными пополнениями. В поле зрения служб безопасности попадают частые операции через разные банкоматы, внесение необычно большого числа купюр, использование множества карт и последующее быстрое перемещение денег между счетами.
Обычным клиентам также рекомендуют внимательно проверять операции в банкомате. После внесения наличных необходимо убедиться, что сумма на экране соответствует фактически переданным деньгам, сохранить чек и проверить уведомление о зачислении средств. При возникновении ошибки следует сразу обратиться в банк, не соглашаясь на помощь случайных людей.
Экономист Юлия Кузнецова ранее советовала россиянам не принимать предложения посторонних у банкоматов. Под видом помощи злоумышленники могут пытаться узнать PIN-код, заменить карту, подсмотреть данные или убедить клиента выполнить перевод на чужой счет.
Раскрытие этой схемы стало очередным делом, связанным с незаконным изготовлением и сбытом пятитысячных купюр. В июне прошлого года правоохранители ликвидировали четыре подпольные типографии в Дагестане, где, по данным следствия, печатались поддельные деньги. Ранее в Орловской области были задержаны 13 человек, которых подозревали в распространении фальшивых банкнот.
